こんにちは、木村久美です。
あなたは、効率的に増やすことが、期待できますよ＾＾
情報に左右されて、身動きが取れない。でも、気持ちは焦る一方・・。という状態から、開放されます。
お金が育つ環境づくりは、意外と、シンプルです。
不安な気持ちが解消され、ラクになります。ご家族や、ご友人との時間が、より充実いただけるようになりますよ。
４９歳主婦の方の、運用事例を、ご紹介させていただきますね。
５０歳のご主人、１１歳のお子様と共に、投資信託をスタートなさいました。
増やしたお金を、おトクに受け取れるように、ＮＩＳＡとイデコも、しっかり活用なさっています＾＾
まだまだ期間は短いのですが、お金が育っている事例として、シェアさせていただきますね。
はじめに、ご主人です。会社員でいらっしゃいます。
・昨年１２月から、つみたてＮＩＳＡ
・今年に入り、イデコ
をスタートなさっています。
つみたてＮＩＳＡの積立額は、９３万１１９０円です。
非課税枠に入り切らない分は、特定口座で買っています。枠に、とらわれないのが、お金を増やすコツですよ＾＾
そのお金が、９４万１９７４円に増えてくれています。
１万７８４円の利益です。
続いて、イデコです。積立総額は、１８万４０００円です。
現在、１８万８１６４円になっています。
４１６４円のプラスです。
イデコは、初年度に、最低５０００円ほどの手数料が引かれます。その手数料が引かれている上で、プラスになっているということです。
続いて、奥様です。
つみたてＮＩＳＡを利用なさっています。ご事情があり、２社の金融機関を利用されています。
これまでの投資額は、５０２万３５００円です。
それが、５１２万３３９９円に増えています。
９万９８９９円の利益です。
最後に、１１歳のお子様です。ジュニアＮＩＳＡを利用されています。
昨年、今年と、非課税枠を全て使いました。１６０万円の投資です。
それが現在、１６４万１０６４円になってくれています。
４万１０６４円のプラスです。
ジュニアＮＩＳＡは、来年まで新規投資ができます。来年も、８０万円を追加投資の予定です。
ご家族分トータルで、１５万５９１１円の、プラスです。
運用から、まだ１年が経っていませんが、預金にはないメリットを、お感じいただいています。
もちろん、相場は上がったり下がったりを、繰り返します。
下がったときにどう対処したらいいのかは、コンサルの都度、角度を変えながらお話させていただいています。
自然と、安定的な運用法が、マスターいただけていますよ。
この方も、コンサルを受けられる前後では、効率的な貯蓄について、考え方が変わっておられます。
安堵な表情を伺うこともできて、私も嬉しく思います。
